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投资理念

如何从股票中赚取固定收益

How to earn a fixed income from stocks
第一证券firstrade

投资股息收入是一项历史悠久的策略,对个人投资者来说是有利可图的。投资者必须谨慎监控自己的投资,以避免重大损失。股息投资不仅可以作为退休计划,而且可以作为稳定收入的一种方式。

选择有红利的股票

研究那些有稳定股息历史的股票。您可以在《华尔街日报》(the Wall Street Journal) 的周六版中找到这些信息,在那里,股票报价中有一个“YLD”的专栏。本专栏中所发现的数字是按年率计算的。其他消息来源包括晨星公司的派息投资者、在线通讯股利侦探和每周更新的价值在线投资调查,这些都可以在当地的图书馆找到。

股息收益率与股息率不一样。股息收益率是根据年度股息除以当前价格计算的百分比。股息率是指你在一年的时间内可以从资产中获得的总金额。

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定期投资那些支付高额股息的股票

购买那些在五年内创造了良好利润的公司的股票,并且有持续高股息的历史。而那些仍在快速增长的公司可能会将收益再投资,以促进进一步的增长。但比如 3M、可口可乐(coca – cola)或宝洁(Procter & Gamble)等成熟的公司则将派发股息作为鼓励投资者购买股票的一种方式。

例如,最近一份印度股票Tata在印度卢比(INR)24.83的价格交易和每季度支付股息每股40美分。投资者在这个价格购买1000股,只需要将近花费INR25000购买这些股票,除了对股票的价格升值,还会收到每季度回报INR400每股收益。如果Tata的股息保持稳定,在十年后他们将支付股东股息INR16000。

董事会可以选择提高或降低公司的股息。这就是为什么需要选择一个稳定的公司,有一个稳固的历史,或者至少是持续的红利。

研究其他因素,除了确保公司支付高额股息之外,还有其他一些重要的特征值得注意。

投资于一家债务负担(负债)低于同业或行业平均水平的公司。如果需要支持运营和股息,这就提供了借款的灵活性。这些信息可以在其年度报表中的公司资产负债表中找到。

检查公司每股收益,这可以在他们网站的年度报告中找到。然后将其与年报中的每股股息进行比较。公司每股的股息不应超过每股收益的80%。如果一家公司的收入是0.25美分/股,例如支付红利是0.50美分/股,那么这就不是一个好的财务迹象。

检查公司的流动比率,这是流动资产与流动负债的比率,它是衡量其履行短期债务的能力。这可以在公司的资产负债表中找到。你想投资一家有很多现金的公司,如果公司的流动比率大于1,那么公司的财务状况良好。

投资购买股票,如果还没有一个交易账户,您可以通过网上开户建立一个交易账户,例如盈透证券(Interactive Brokers)、老虎证券(Tiger Brokers)、微牛证券(Webull)等。这些平台在「TZNDS」也都有相关攻略及开户教程。

计算股息收益率,并随时间追踪。这是年度股息除以当前股价。例如:如果ABC股票的股价为50美元和年度股息是1美元,则其收益率为0.02或2%。这些信息可以在公司网站上找到。当然不要仅仅基于股息收益率来选择股票。收益率可能仅反映了股价短暂的低位,这可能是公司暂时性问题的结果,应该更多关注他们的长期红利趋势。

有着持续增长红利的公司才是最好的。Next-best就是一家稳定派息的公司。要警惕那些不得不削减股息的公司,当然这也并不意味着你要完全屏蔽这些公司,只是在交易前先仔细看好了。

计算股息覆盖率,以公司12个月的净利润计算,减去不可赎回的优先股股票的股息。然后除以普通股的最近12个月的股息(或预期的年度分红)。一个比率为1.0或更高的公司通常才被认为是“安全的”。例如3.0就意味着公司有足够的收益来支付相当于目前派息的3倍的股息。

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管理你的投资基金

花费要比挣得少

先支付你自己(Pay Yourself First),换句话说,就是尽可能地投入你的收入来投资,但又不要超过你的收入。你会希望每年的投资回报比你需要花钱更多,这样你就可以再投资更多的股票。

例如:如果您从股票投资获得股息一年赚取200,000美元,则不要花费超过约1半来购买新股。

用现金和货币市场基金维持一年的生活费用

这不仅仅是一个应急基金,这将有助于缓解投资的起伏。如果他们没有你想要的四分之一的回报,你的应急资金会给你一些喘息的空间。

例如:如果你确定您每年花费50,000美元用于生活费(不包括股票交易的资金),则需要另外保留50,000美元在银行或在一个具有更高利息的理财账户来应对突发情况。

把多余的钱投入到你的投资

当你开始积累超过一年的费用时,可以把多余的钱投入到投资中。注意跟踪你的开支,这样你就可以预估下一年的开支。如果现金和货币市场基金的数额超过15个月的生活费用,可以将其削减至12个月,并将差额投入更多的投资。

例如:假设了你的生活开支不会在第二年增加,如果你的生活费用每年50,000美元或每月4166美元,则一旦您积累到62,490美元,您将有12,490美元的资金用于股票交易。

考虑建立一个退休账户,根据你的年龄和财务状况,建立一个传统的人寿保险计划。

保存详细记录,Excel电子表格最有助于追踪你所有的股票交易。在Excel里你可以记录股票、股息收益率、股票交易价格以及你需要的任何其他信息。

編制每月的现金流预算,这将详细说明你所有的费用,包括固定的和可变的,以及来自股息和其他来源的预期收入。然后你就能看到你的收入是否会涵盖你每个月的所有支出,以及你有多少利润用于再投资。

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本文提到的股票仅作为文章介绍需求,请以实际情况投资为准。

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