手把手教你开户微牛证券盛宝账户,支付宝入金。
投资指南库

最佳股票交易经纪商

online-stock-brokers
第一证券firstrade

重要提示StockBrokers.com的年度评级奠定了官方的行业基准。我们的数据被执行团队使用,我们的评级被用于会议、全国电视广告、美国参议院听证会以及整个网络。我们每年花费超过一千多小时测试在线经纪账户。行业领导人信任我们,因为我们的严格测试是完全独立的,100%无偏见。

选择一个在线股票经纪商是你作为投资者做出的最重要的决定之一。每一个交易者都有不同的股票和期权交易的投资风格,而经纪商提供的各种各样服务使得个人交易者在决定哪个在线经纪商最适合他们的需求时具有高度的选择性。

为了帮助股票交易者,本指南旨在介绍在线交易,并提供有关这些在线平台的独特和有用的方面必不可少的建议,它们的功能,它们的运作方式以及如何最好地利用它们。

作为StockBrokers.com的研究主管,我已经在线股票交易超过15年,并且在那段时间内已经投入了数千笔买卖。为了进行我的测试,我有一个有十多家不同经纪商的基金经纪账户。

最佳在线交易经纪商

以下是一些股票交易在线经纪商的情况:

Fidelity – 最适合投资者

富达投资(Fidelity Investments)每笔交易收费4.95美元,并在2018年评选中获得5颗星,包括荣获12个不同类别的最佳成绩。这是我们对折扣交易的最高建议。该公司还获得了研究、订单执行和易用性的头号奖项。最后,富达的移动应用程序被评为投资者最佳移动应用程序。

TD Ameritrade – 最适合交易者

TD Ameritrade在2018年被评为头号在线经纪商,每笔交易收费6.95美元,并通过其基于桌面的thinkorswim和Mobile Trader平台提供种类最多的交易工具。除了最佳类别评级之外,它还在许多其他类别排名第一,包括新投资者、活跃交易、期权交易和客户服务等。

Charles Schwab – 最适合退休者

嘉信理财(Charles Schwab)每笔交易收费4.95美元,总评分为4.5颗星,同时还有退休服务的第一名和研究类的5颗星。 广泛的研究访问以及一致的客户服务,充足的工具,最多的免佣金基金选择以及行业领先的市场报告相结合,提供了一个优质的全方位服务经纪商。

E*TRADE – 最佳期权者

E*TRADE以其每笔交易收费6.95美元的股票交易在2018年以4.5颗星的成绩获得第四名。E*TRADE Trading平台的OptionsHouse在期权交易获得5颗星和第一名。 该公司也获得了移动交易领域的第一名,并提供全面的优质研究,交易工具,教育服务等。

Interactive Brokers – 最适合专业者

独家优惠:今天开设新账户,以特别保证金率借款。

盈透证券(Interactive Brokers)专为专业交易者设计,他们只提供每股定价(每股$ .005,每笔交易最低$ 1),并在两项最低活动费用之间收取每月20美元的费用。能够满足其100,000美元最低保证金保证金交易的交易商将获得行业领先的佣金计划,保证金率以及对国际贸易的全面支持。

Merrill Edge – 最适合奖励计划

美林(Merrill Edge)(每笔交易6.95美元)因其母公司美国银行(Bank of America)而荣获银行业务第一名。不仅限于美国银行客户,美林优选奖励计划非常出色,可提供0美元的股票交易,例如信用卡奖励和打折抵押贷款利率。

TradeStation – 最适合平台技术

当前优惠:低费用和免费市场数据。与TradeStation交易。

TradeStation的先进交易平台在过去的五年中被授予最佳平台技术。对于活跃的交易者,TradeStation被评为5颗星,并且包含了丰富的工具和功能。交易仅需5美元,用户甚至可以使用经纪商专有的EasyLanguage编程语言编写自己的应用程序。

Ally Invest – 最适合Ally Banking

Ally Invest(之前为TradeKing)提供4.95美元的交易,对于正在寻求投资股票市场的Ally的现有客户来说,它是一个简单的选择。像Merrill Edge和Capital One Investing一样,客户只需一次登录即可轻松管理他们的银行和经纪账户。

选择最佳在线经纪商

在寻找新的在线经纪商时,请确保它符合您做为投资者最重要的需求。低成本交易费是最重要的吗? 客户服务,交易平台,移动交易,活跃交易或社区交易如何? 因为有许多经纪商专攻不同领域,所以评估和比较所有可能性至关重要。

选择网上经纪商最重要的几点:
  • 交易成本 – 在网上交易股票时,了解买卖订单的成本非常重要。大多数网上经纪商对买卖收取统一费率。也就是说,直接路由费用或访问市场数据可能会产生其他杂项交易成本。如果您正在投资退休账户,避免选择收取年度IRA费用的经纪商很重要。
  • 交易工具 – 新投资者最常见的误解之一是低交易成本是最重要的考虑因素。这与事实相去甚远。访问一个功能齐全的基于桌面或基于Web的交易平台可能会产生重大差异,尤其是在进行技术分析时。
  • 投资产品 – 您只在网上交易股票,您是否也对ETF,共同基金,期权,期货和外汇感兴趣?在美国,支持更复杂资产类别的经纪商需要不同的监管规定。除了交易不同的资产类别之外,还可以考虑使用网上银行和高级订单类型(例如条件订单)。
  • 移动交易 – 对于经常出差和使用智能手机的交易员来说,在旅途中管理股票账户当然很重要。虽然几乎所有的在线券商都提供移动交易应用程序,但并非所有的都是一样的。功能显着不同。
  • 客户服务 – 每周7天24小时的支持对一些投资者来说很重要,而另一些投资者可能只想在正常市场时间使用在线聊天,或者在一个工作日内收到一封电子邮件。获得高质量的客户支持真的是一个很好的客户体验的关键,特别是在市场危机时,如闪电崩盘。
  • 股票分析 – 为了使长期投资取得成功,开展基础研究非常重要。美国证券交易委员会提交的文件,短期利率,公司债务水平,盈利增长等都是基础投资研究中需要研究的重要标准。
  • 监管 – 美国股票经纪商将受美国证券交易委员会监管,并且必须是FINRA和SIPC的成员。 验证您的网上经纪商是否受监管的最简单方法是滚动至其主页的页脚并阅读其披露信息。 使用FINRA代理检查工具是验证正确合规性的另一种简便方法。
  • 银行服务 – 网上经纪账户并不仅限于股票交易。 相反,客户可以利用全方位服务经纪商提供的银行服务(请参阅上述三个示例)。 一些网上经纪商提供帐户,储蓄帐户,信用卡等,FDIC支持高达250,000美元的存款。
  • 账户安全 – 幸运的是,如今的投资者只要选择一家规模大、知名度高、监管合理的券商,就不用担心账户安全问题。有关取样,请参阅上面或下面的列表。每个网站都应该使用SSL进行加密保护,客户端数据应该存储在安全服务器中。双因素身份验证和Touch ID是其他快速流行的安全协议。
  • 订单执行 – 理解订单如何被路由和执行是很重要的。毫无疑问,在质量执行和不良执行之间有很大的差异。不幸的是,大多数在线股票交易员都分辨不出其中的差别。
  • 国际交易 – 美国股市是全球最受尊敬的市场。如果您生活在美国,想要进行国际交易,或者生活在国外,想要通过美国监管的经纪商进行在线股票交易,您必须事先进行调查,找到一个符合您要求的经纪商。

最佳交易工具

根据59个不同的变量,以下是股票交易工具和交易平台前五名经纪商的总结:

  1. TD Ameritrade – 得分100%
  2. TradeStation – 得分93%
  3. Fidelity – 得分93%
  4. Charles Schwab – 得分91%
  5. Interactive Brokers – 得分89%

为了成功地进行在线交易,一些投资者纯粹依靠他们的交易工具。今天的交易平台不仅基于网络,而且还基于桌面,并且正在变得越来越以移动为基础。高级图表、期权工具、筛选器、热键、虚拟交易、观察列表、阶梯、二级报价和回测只是经纪商为客户提供的功能范例。

多年来,我认识到不仅仅是交易工具将经纪人分开,而是设计、深度、速度和整体执行,以提供最终的交易体验。

这就是TD Ameritrade的thinkorswim和TradeStation等经纪商所擅长的地方。在两个桌面平台上花费了数百小时之后,我们开始使用thinkorswim,这要归功于它的现代感和出色的交易工具;然而,这两种平台都运行得非常好,这完全取决于个人喜好。死忠粉既存在于两者之中,对于经验丰富的交易者来说,任何一个都是不错的选择。

tdameritrade-thinkorswim

在thinkorswim和TradeStation的后面,Fidelity的Active Trader Pro和Schwab的StreetSmart Edge是两个值得关注的桌面平台。与thinkorswim和TradeStation相比,Active Trader Pro和StreetSmart Edge有一个明显的优势,那就是易于使用。虽然这些平台没有提供同样深度的交易工具、历史数据、图表研究等,但它们都设计得很好,用户界面也很友好。在某些方面,他们的能力和设计的平衡使他们更适合某些交易者。

tradestation10-desktop-platform

不幸的是,并非所有活跃的交易平台都可以免费使用或提供给所有客户。例如,要获得Fidelity的Active Trader Pro产品的完全使用权,必须在12个月内进行36笔或更多的交易。同样,E*TRADE Pro要求每个季度至少进行30笔交易,或高达25万美元的资产。最后,如果没有达到某些最低标准,Lightspeed每月收取100美元的费用来访问旗舰平台。平台费用和最低限额是为了控制成本而设置的,尽管这些仅仅是作为例子,但投资者应该意识到他们是否只考虑基于其平台的在线经纪商。

fidelity-active-trader-pro-platform

喜欢网络体验的投资者可以选择许多优秀的基于浏览器的平台。我们今年的首选是E*TRADE的OptionsHouse,它结合了两方面的优点:易用性和出色的交易工具。该平台对于股票交易来说“还行”,但对于期权交易来说就棒极了。参阅:期权交易的最佳经纪商

optionshouse-option-snapshotanalysis

最终,TD Ameritrade在平台和工具占据了总冠军位置,因为它在桌面和浏览器上为投资者提供了极佳的交易体验。Trade Architect(浏览器)吸引新投资者和中级投资者,而thinkorswim(桌面)则针对经验丰富的活跃交易员。锦上添花?这两个平台都不需要访问和使用的最低价格或费用。所有客户都有权访问。

TD-Ameritrade-Trade-Architect

在选择基于其平台和工具的经纪商之前,请花些时间阅读我们的在线经纪商评测,将搜索范围缩小到两三家经纪商,比较他们的产品,然后做出决定。 从以下问题开始:我需要什么样的交易工具才能成功交易? 我是否会达到最低要求以保持全年一贯的低成本、持续的访问?我更喜欢用户友好的基于浏览器的平台,还是更高级的以交易者为中心的桌面平台?

最佳股票分析

根据60个不同的变量,以下是股票研究前五名经纪商的总结:

  1. Fidelity – 得分98%
  2. Charles Schwab – 得分97%
  3. TD Ameritrade – 得分97%
  4. E*TRADE – 得分92%
  5. Merrill Edge – 得分90%

毫不奇怪,规模最大的,知名度最高的在线经纪商都能表现出众,而且都在争夺研究领域,这并不奇怪。随着客户基础的扩大和佣金成本的提高,高质量的研究也将应运而生。

如果把苹果来比较,五家经纪商的情况都差不多。他们都使用晨星(Morningstar)作为交易所交易基金(ETF)和共同基金的主要提供者,所有这些基金都为研究股票提供了大量的数据和图表,而且都提供固定收益研究。只有当你分析一些细节时,比如股票市场上的第三方研究报告(如Apple Inc.(AAPL))等详细信息时才会发现一些细微的差异。 在这一类别中,富达(Fidelity)获得了第一名,总共提供了12份报告,嘉信理财(Charles Schwab)和TD Ameritrade分别提供了8份和7份报告。

虽然这些经纪商中的任何一个都能满足大多数投资者的胃口,但仅仅根据清单决定赢家是不够的。

质量和设计与数量同样重要,更不用说许多经纪商将“超越”以实现差异化。

富达(Fidelity)今年再次蝉联榜首,其12份股票研究报告和出色的股票比较让人眼前一亮,客户可以用21种不同的指标同时对多达5只股票进行比较。富达还通过每周一次的富达观点分发高质量的市场分析和个人理财教育。富达最让我们兴奋的是其充分响应式(移动友好),精心布局的研究领域。内容流和个性化是体验的核心,这与业界任何其他经纪商都不同。

fidelity-website-stock-quote

另一方面,嘉信理财(Charles Schwab)针对约3,000多只美国股票为客户提供自己独有的A-F评级,称为嘉信理财评级。更令人印象深刻的是,嘉信理财拥有26位内部专家,他们每周都会在各种市场话题上提供众多文章,被称为嘉信理财洞察(Schwab Insights)。一些专家,比如首席投资策略师Liz Ann Sonders,经常可以在电视上看到关于市场的讨论。嘉信理财还为所有的经纪商提供了最好的视频体验,这得益于它的市场更新和Schwab LIVE活动。

charles-schwan-insights

TD Ameritrade不甘落后,凭借其thinkorswim平台提供的收益分析工具,赢得了我们2017年的最佳新工具奖。TD Ameritrade还为个股提供所谓的社交信号分析。通过使用专有算法,情绪评分显示推文的积极程度,并显示其他相关指标。此外,在社交领域,TD Ameritrade分析其600万零售客户的数据,并创建了一个所谓的“投资者运动指数”(Investor Movement Index, IMX),该指数显示并分析其零售投资者投资组合的情绪。

tdameritrade-thinkorswim-earnings-analysis

总之,当涉及到研究股票,ETF,共同基金和固定收益时,任何五大经纪商都将为投资者提供一个绝佳的体验。 通过这种类似的产品,这是区分经纪商的独特体验,特性和功能。

最佳投资产品

根据40个不同的变量,以下是投资产品前五名经纪商的总结:

  1. Interactive Brokers – 得分96%
  2. TD Ameritrade – 得分91%
  3. Charles Schwab – 得分89%
  4. Fidelity – 得分88%
  5. E*TRADE – 得分87%

投资涉及全球范围,从投资国际股票、外汇交易到购买美国国债。为了了解产品的真实范围,StockBrokers.com将所有主要的投资渠道集中在每个经纪商提供的特定的订单类型上。在这个过程中,我们比较了40个不同的变量。

从美国开始,诸如复杂期权交易,固定收益和直接市场交易等服务都非常普遍。 其他服务(如免佣金ETF)在该行业仍在增长。 截至2018年,只有46%的经纪商提供免佣金ETF,其中TD Ameritrade领先(296)。 该行业的每一家券商都支持每周期权,只有四家券商 – Capital One Investing,Firstrade,Just2Trade和美林(Merrill Edge)还不支持复杂的期权。 另一方面,只有46%的经纪商为期权提供直接市场路线。

就订单类型而言,支持市场订单、限制订单、停止订单和盘后交易是行业标准。更高级的订单类型,如追踪止损、OCO、OTO、OTOCO和多条件订单都得到了超过一半行业的支持。最不常见的订单类型是算法,只有不到一半的行业提供这种服务。整体而言,领先的是盈透证券(Interactive Brokers),该公司为客户提供63种不同的订单类型,其中一些是专为机构投资者设计的。

悠悠掌柜
悠悠掌柜
从国际交易的角度来看,富达(Fidelity)和盈透证券(Interactive Brokers)显然是最好的选择。

从国际交易的角度来看,富达(Fidelity)和盈透证券(Interactive Brokers)显然是最好的选择。富达为客户提供25个国家的股票交易渠道。盈透证券提供的股票支持较少——只有18个国家的股票;然而,考虑到所有的投资类型,总共有26个国家和120多个市场中心。这两家券商都使其成为一种无缝的交易体验,让客户可以从他们的主要账户进行交易。嘉信理财(提供12个国家的股票)需要一个单独的账户来进行交易。

期货交易有很多选择,而外汇交易几乎不受支持。 只有两家经纪商TD Ameritrade和Ally Invest向美国客户提供外汇交易,并且超过一半的行业提供期货交易。

考虑到所有变量,盈透证券是2017年最大投资项目的首选,得分为96%。 TD Ameritrade和Charles Schwab分列第二和第三位,分别得分91%和89%。

最佳银行服务

根据13个不同的变量,以下是网上银行服务的前五名经纪商总结:

  1. Merrill Edge – 得分99%
  2. Capital One Investing – 得分96%
  3. Charles Schwab – 得分94%
  4. Fidelity – 得分77%
  5. Ally Invest – 得分76%

对于全方位服务的经纪商来说,客户体验不仅仅是交易。 Merrill Edge,Capital One Investing,Charles Schwab,Ally Invest和Fidelity的客户均属于这一类,这意味着银行服务也会提供。

为了确定哪一家经纪公司最适合做银行业务,我们首先深入研究了所有可能的服务:支票账户、储蓄账户、借记卡、信用卡和抵押贷款。然后,我们研究了一些特殊服务,如移动支票存款、借记卡ATM费用报销和免费银行业务。最后,还考虑了分支机构的总数,因为访问当地分支机构与管理在线账户一样重要。

为了确定哪家券商最适合银行业务,我们首先探索了所有潜在的服务:支票账户,储蓄账户,借记卡,信用卡和抵押贷款。 然后,我们研究了移动支票存款,借记卡ATM费用报销和免费银行等特色产品。 最后,考虑到分支机构的总数,因为进入当地分支机构与在线管理账户一样重要。

毫无疑问,我们的首选是Merrill Edge,其母公司是美国银行(Bank of America)。

毫无疑问,我们的首选是Merrill Edge,其母公司是美国银行。 美国银行拥有4480个地点中的2,167个金融解决方案顾问(FSA),迄今为止,美国银行拥有最大的网络。

美国银行的奖励计划“首选奖励”(Preferred rewards)非常出色,该计划为客户提供了一系列的优惠。第一层是黄金,美国银行和美林之间的总资产至少需要2万美元,而最高一层是铂金,其总资产至少需要10万美元。好处包括提高货币市场储蓄、信用卡现金返还奖金、与美林的自由交易等等。总而言之,没有比美林和美国银行更好的证券经纪和银行业务结合了。

Merrill-Edge-Preferred-Rewards

除了美林的母公司美国银行,另一个知名品牌是Capital One Investing,其母公司是Capital One。 在美国银行旁边,Capital One是唯一一家提供各类服务的银行:零售网点、支票账户、储蓄账户、借记卡、信用卡和住房抵押贷款。 Capital One以其信用卡而闻名,并且像美国银行一样,其客户享受通用登录的便利访问所有账户的好处。

谈到银行和券商,好消息是投资者有多种选择。全方位服务的经纪公司在满足客户的特定需求方面通常做得很好,并提供全面的服务。对于已经在美国银行、Capital One或Ally办理银行业务的客户尤其如此;只需点击几下鼠标,即可将投资添加为额外服务。

最佳客户服务

根据十周内的260次电话测试,以下是客户服务前五名经纪商的总结(查看信息图):

  1. TD Ameritrade
  2. Fidelity
  3. Merrill Edge
  4. Charles Schwab
  5. TradeStation

在评估客户服务时,一个电话是不够的。 为了正确评估支持的质量,必须对每个通道进行多次测试。 在StockBrokers.com上,我们感到自豪的是,我们的测试是业内最严格的测试。

为了确保最高质量的测试数据,我们与专业的私人购物集团Confero合作。

为了确保最高质量的测试数据,我们与专业的私人购物集团Confero合作。与可口可乐和Shell这样的客户一起合作,Confero懂得如何从字里行间解读,并确定真正优质的客户服务。通过我们的StockBrokers.com特定行业的模板,Confero向美国各地的分支机构和支持号码打了260个电话。

今年,TD Ameritrade再次击败Fidelity,获得了第一名。Merrill Edge的表现非常稳定,在2018年排名第三,2017年排名第二,2016年排名第一,2015年和2014年排名第二。TD Ameritrade的客户服务反复提供A或A+体验的一致性和能力确实令人印象深刻。

要全面了解我们今年的客户服务测试详细信息,请查看我们的信息图

最佳经纪商总结

网上经纪商 最适合 最低存款 佣金 总体评价
Fidelity 投资者 $2,500 每笔$4.95
TD Ameritrade 交易者 $0 每笔$6.95
Charles Schwab 退休者 $1,000 每笔$4.95
E*TRADE 期权者 $500 每笔$6.95
盈透证券 专业者 $10,000 每股$0.005
Merrill Edge 奖励计划 $0 每笔$6.95
TradeStation 平台技术 $5,000 每笔$5.00
Ally Invest Ally Banking $0 每笔$4.95

原文:Best Online Stock Brokers for Stock Trading
作者:Blain Reinkensmeyer
译文:keyboardstaff(悠悠掌柜)

我想一起阅读
best-options-trading-brokers
最佳期权交易经纪商寻找最好的期权经纪商? 我们的小编在2018审查了顶级券商的期权交易。...
ABOUT ME
悠悠掌柜
tznds.com 管理员&小编
美国持牌经纪商微牛证券(Webull)
Webull-banner-ad

微牛证券是目前中资券商中第二家持有美国牌照的经纪商,也是IB的全披露券商。是目前市面上唯一一家能给客户提供独立境外个人银行账户的美股券商。

微牛亦与欧洲盛宝银行(Saxo Bank)开展交易服务及金融技术合作。微牛默认的盛宝账户支持股票、ETF、差价合约(CFD)、外汇等交易品种,覆盖美国、英国、德国、香港、新加坡、加拿大、法国、瑞典、意大利等十一个国家的股票交易,只需一张身份证,即可在线免费开通交易账户,具有开户快、入金快、出金易、交易灵活、杠杆高的特色优势。

详细攻略猛戳开户